ЦБ России усиливает меры по борьбе с мошенничеством в банковской сфере

Центральный банк Российской Федерации установил новые временные рамки для банков, касающиеся внесения данных о мошенниках в свои системы, что позволит блокировать переводы средств на их счета. С 2025 года крупные банки обязаны будут добавлять реквизиты из базы данных ЦБ в течение одного часа.

С 22 октября 2024 года этот срок для значимых банков платежного рынка составит два часа, тогда как для остальных кредитных организаций он будет равен трем часам. Такие меры направлены на сокращение числа транзакций на счета мошенников, сообщается в указании регулятора.

Кроме того, Банк России определил порядок предоставления данных о подозрительных операциях, включая обмен информации с правоохранительными органами. В случае запроса от ЦБ, банки обязаны установить, было ли совершено действие без согласия клиента, и в течение одного рабочего дня сообщить регулятору, является ли операция мошеннической. Это особенно важно, если пострадавший сразу обратился в полицию, не уведомив свой банк.

Банк России ведет реестр «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента», который формируется на основе информации о счетах физических и юридических лиц от банков и платежных систем. В реестре содержатся данные о проведенных операциях, плательщиках и получателях, которые затем распространяются среди банков для борьбы с мошенничеством.