Играть на фондовой бирже – это стимулирующий и опасный вид заработка. Многие новички думают, что достаточно лишь купить акции, когда они растут в цене, а потом продать, когда они падают, но на практике все гораздо сложнее. Как правило, для того, чтобы один инвестор выиграл, другие должны проиграть из-за закона сохранения "денежной материи". Инвесторы, которым удается заработать на фондовой бирже, часто столкнулись с трудностями и в некоторых случаях, прогорали из-за своей самонадеянности.

Чтобы понимать, что такое торговля на фондовом рынке, необходимо знать, что ценные бумаги – это документы, которые обладают неотъемлемыми юридическими и экономическими признаками. У них есть права на собственность и неимущественные права, они представляют собой реальный капитал и являются фиктивным капиталом. Ценные бумаги, в свою очередь, торгуются на бирже.

Важно знать, что не все ценные бумаги, такие как коммерческие, торгуются на рынке, а только фондовые. Ценные бумаги можно разделить на основные (первичные права на активы), вторичные (ценные бумаги на ценные бумаги или права на покупку ценных бумаг) и производные (основанные на срочных контрактах, правах на покупку определенных активов).

В большинстве своем ценные бумаги являются долговыми и срочными, а только акции и инвестиционные паи относятся к именным долевым бессрочным ценным бумагам.

Ценные бумаги делятся на голубые фишки – акции крупнейших российских и американских компаний, и акции средних и мелких компаний. Наиболее ликвидные – это акции первого "эшелона", они торгуются чаще всего. Акции второго и третьего "эшелонов" менее ликвидны, и для работы с ними нужна больше экономических знаний и опыта, но они имеют значительный потенциал роста.

Торговля на фондовом рынке интересна и способна приносить хорошую прибыль, однако для успешной инвестиции необходимо обладать хорошими знаниями в данной области и быть готовым к риску. Не стоит полагаться на случай и свою самонадеянность, ведь это может привести к существенному проигрышу.

Желаете научиться играть на бирже, но не знаете, с чего начать?

Вот несколько этапов, которые стоит пройти, чтобы в итоге достичь успеха.

1. Получите базовые знания по экономике и биржевой игре. Специализированная литература станет отличным источником информации.
2. Выберите брокерскую контору и откройте в ней счет. При этом рекомендуется обратиться к доверительному управлению, чтобы быть уверенным в профессиональном управлении своим капиталом.
3. Попробуйте играть на бирже. Однако это следует делать только после того, как вы накопите опыт побед и поражений, богатый багаж знаний и достаточное количество свободных денежных средств.

Обучение торговле на фондовом рынке состоит из следующих этапов:

A. Чтение таблицы котировок.

В этой таблице приводятся цена открытия биржевой сессии, максимальная и минимальная цены, цена закрытия биржевой сессии, дневной оборот в количестве ценных бумаг и дневной оборот в рублях. Выберите несколько строк котировок, чтобы сформировать «стакан котировок».

B. Чтение графиков.

Они являются графическим отражением табличных данных и могут быть разного вида. На графиках отражают данные в виде вертикальных «баров» или «японских свечей», а в электронном виде могут настраиваться на любые интервалы - от одного дня до полного периода котировок конкретной ценной бумаги на бирже.

C. Понимание фондовых индексов.

Биржевые индексы помогают брокерам и инвесторам получать информацию не только по данной ценной бумаге, но и по всему рынку ценных бумаг в целом. Несколько основных индексов, которые стоит знать: российские индексы ММВБ, CFD на акции американских компаний и индексы PTC.

D. Освоение основ финансовой математики.

Умение самостоятельно рассчитать прибыль, убыток, относительные величины прибылей и убытков, доходность и убыточность станет полезным навыком.

Существуют два основных подхода к анализу ценных бумаг: фундаментальный и технический. Выбирайте методики технического анализа, если собираетесь зарабатывать на ежедневных спекуляциях, внутридневной торговле на фондовом рынке. Если планируете инвестировать надолго, то обращайтесь к фундаментальному анализу.

Лучше всего начинать, отдав денежные средства в доверительное управление, чтобы на первом этапе лучше понять, как функционирует рынок ценных бумаг. Брокер - это исполнитель ваших поручений, и ответственность за неудачи в игре на ценных бумагах лежит на вас. При общении с брокером используйте интернет-трейдинг или другую удобную для вас схему взаимодействия.

Открытие счета депо – первый шаг на пути к торговле на фондовом рынке. Это необходимо сделать после выбора брокерской компании. В основном это действие проходит бесплатно, однако минимальная сумма для открытия может отличаться. Но существуют брокерские компании, которые включают персональное консультирование в «тарифный план». В таком случае, минимальная сумма открытия составляет миллион рублей. А если открыть счет на меньшую сумму, то клиент получит аналитическую информацию, но без персонализации.

Компании не берут деньги за обслуживание счетов депо или не взимают, либо от клиента потребуются небольшие суммы, которые могут составлять до 600 рублей в месяц, зависящие от размера счета и брокерской фирмы. Однако, выполнение отдельных операций на своих счетах депо (или счетах депозитария) потребует дополнительных сборов.

Если же говорить об инвестировании и активности на фондовом рынке, то здесь проценты от оборота или комиссионное вознаграждение брокера зависят от суммы инвестирования. В среднем проценты составляют от 0,009 до 0,2%.

Процесс купли-продажи ценных бумаг начинается с заключения договора с брокерской компанией и открытия счета депо. Для того, чтобы совершать сделки с ценными бумагами в режиме реального времени, необходимо установить на компьютер или смартфон специальное программное обеспечение, предоставляемое брокером. Это клиентская часть или терминал торговой платформы.

Современные программы такого типа обычно просты, удобны и интуитивно понятны. Это значит, что технические сложности возникнуть не должны.

Если вы не можете позволить себе персонального консультанта из-за невеликой суммы инвестиций, стоит опираться на полученные знания и открытые данные аналитики своего брокера, а также других брокерских и консалтинговых фирм. После анализа всех этих данных придется выбрать самостоятельно стратегию инвестирования.

Ликвидность: как выбрать ценные бумаги для начинающих инвесторов

Для новичков, которые только начинают погружаться в мир торговли на фондовом рынке, лучше всего начать с высоколиквидных ценных бумаг. Один из типов таких инструментов - "голубые фишки". Среди них можно назвать акции таких российских компаний, как Газпром, Лукойл, Норникель, Роснефть, Сбербанк, Ростелеком, РусГидро, "Полюс" и другие, а также акции американских компаний, таких как Apple, Microsoft, Boeing, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Texas Instruments, Bank of America, Amazon, Ford Motor Company и другие.

Ликвидность ценных бумаг - это способность быстро продать их по цене, близкой к рыночной. Высокая ликвидность "голубых фишек" обеспечивается тем, что огромное количество сделок ежедневно совершается с акциями этих компаний. В результате в любой день вы можете найти и покупателей, и продавцов.

Для новичков ликвидность ценных бумаг особенно важна, потому что это позволяет вовремя "соскакивать" с падающих трендов и избегать больших потерь на инвестициях. Кроме того, амплитуды колебаний цен на акции "голубых фишек" не таковы, как на других ценных бумагах. Это связано с тем, что все эти компании - гиганты или монополисты, имеющие под собой реальную экономическую мощь, выраженную в больших показателях капитализации и активах. Хотя прибыль на колебаниях курса акций может быть не такой большой, риски также невелики. Кроме того, вы всегда можете расширять свой портфель инвестиций и увеличивать прибыль не за счет скачков стоимости акций, а за счет большего количества сделок по "голубым фишкам".

Чтобы привыкнуть к игре на ценных бумагах, лучше всего начать с одной или двух позиций и постепенно увеличивать свой портфель инвестиций. Затем, когда вы наберете опыта, можно добавить торговлю ценными бумагами второго и третьего эшелонов, курс которых колеблется сильнее, чем курс "голубых фишек".

Для того чтобы совершать надежные операции на рынке ценных бумаг, необходимо опираться на принцип диверсификации - разделение денежных вложений между различными фондовыми активами. Предполагается, что все акции всех компаний одновременно падать не могут, а наоборот, падение одних ценных бумаг может сопровождаться ростом других. Такая полярность может наблюдаться в разных отраслях, например, в энергетике и добыче драгоценных металлов, в зависимости от конъюнктуры фондового рынка и политических событий.

Владение навыками правильного сбалансирования инвестиционного портфеля - это результат накопленного опыта. Однако, если вы еще не обладаете достаточным опытом, то лучше доверить свои инвестиции профессионалам. Готовые стратегии можно использовать, пока не почувствуете в себе уверенности и опытности для самостоятельной игры на бирже.

Надежные операции на рынке ценных бумаг это сочетание риска, возможной доходности и стабильности вашего капитала.

Возможность торговать на фондовом рынке из дома интересна многим. Однако, для того чтобы стать успешным трейдером, необходимо проходить обучение и постоянно совершенствовать свои навыки.

Важно понимать, что предлагаемые финансовые инструменты на рынке ценных бумаг связаны с высокими рисками и могут привести к потере денежных средств. Перед заключением сделок следует тщательно изучить риски, сопряженные с выбранными инвестиционными инструментами.

Фото: freepik.com